中国(浙江)自由贸易试验区
当前位置: 首页 政策法规 综合类

中国人民银行杭州中心支行关于金融支持 中国(浙江)自由贸易试验区 建设的指导意见

发布时间:2017-11-06 17:07:56       阅读次数:1764       来源:人行杭州中心支行

中国人民银行杭州中心支行关于金融支持中国(浙江)自由贸易试验区建设的指导意见


人民银行舟山市中心支行;各政策性银行浙江省分行,各国有商业银行浙江省分行,浙商银行,浙江省农村信用社联合社, 交通银行浙江省分行,各股份制商业银行杭州分行,邮政储蓄银行浙江省分行,杭州银行,浙江网商银行,各城市商业银行杭州分行,杭州联合银行,各外资银行杭州分行,各资产管理公司杭州办事处,在杭各信托公司、金融租赁公司、财务公司:

为贯彻落实党中央、国务院关于建设中国(浙江)自由贸易试验区(以下简称自贸试验区)的战略部署,促进自贸试验区大宗商品贸易和投融资便利化,支持自贸试验区实体经济发展,人民银行杭州中心支行、外汇局浙江省分局结合相关职责,提出以下意见。

一、总体原则

(一)坚持深化改革开放。在借鉴前两批自贸试验区成功经验基础上,着力推进人民币跨境使用和外汇管理等领域改革创新,加大对大宗商品贸易、交易便利化的金融支持力度,先行先试,为深化金融改革探索新路径、积累新经验。

(二)坚持市场导向。积极探索准入前国民待遇加负面清单管理模式,简政放权,尊重市场主体选择,根据市场需求加大金融创新,促进以竞争为导向的行业和企业优势的形成,推动市场在资源配置中发挥决定性作用。

(三)坚持服务实体经济发展。坚持金融服务实体经济、服务产业转型升级,围绕建设东部地区重要海上开放门户示范区、国际大宗商品贸易自由化先导区和具有国际影响力的资源配置基地的战略定位,拓展金融服务功能,促进自贸试验区建设与国家“一带一路”战略相融合。

(四)坚持风险可控。强化金融监管,稳妥有序地组织金融开放创新工作,以需求为导向,突出重点、先易后难,成熟一项推进一项,及时总结评估金融创新政策成果,完善金融风险防控体系。

二、扩大人民币跨境使用

(五)支持设立跨境人民币投资基金。鼓励地方政府通过引入社会资本方式,支持在自贸试验区内设立跨境人民币投资基金,按注册地管理,开展跨境人民币双向投资业务。

(六)允许符合条件的企业按规定开展人民币境外证券投资和境外衍生品投资业务。支持自贸试验区内银行机构按照银行间市场等相关政策规定和我国金融市场对外开放的整体部署为境外机构办理人民币衍生品业务。

(七)支持个人跨境人民币结算业务。在自贸试验区内居住或就业并符合条件的境内个人可按规定开展经常项下人民币结算业务,研究开展包括证券投资在内的各类人民币境外投资。在自贸试验区内居住或就业并符合条件的境外个人可按规定开展经常项下人民币结算业务以及包括证券投资在内的各类境内投资。允许自贸试验区内个体工商户根据业务需要向其在境外经营主体提供跨境资金支持。

(八)推进跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务。适当降低跨境人民币资金池的客户准入条件,提高资金净流入额度,便利自贸试验区内跨国企业集团境内外资金使用。

(九)支持自贸试验区内金融机构和企业按宏观审慎原则从境外借用人民币资金,用于符合国家宏观调控方向的领域,不得用于投资有价证券、理财产品、衍生产品,不得用于委托贷款。自贸试验区内的银行业金融机构可按规定向境外同业跨境拆出短期人民币资金。

    (十)支持境外发行人民币债券。支持自贸试验区内金融机构和企业在境外发行人民币债券,鼓励所筹资金在境外使用。对于所筹资金以人民币形式回流境内使用的,在其资金回流额上限内严格按照债券募集说明书的募集资金用途使用。

(十一)支持境外母公司境内发行人民币债券。自贸试验区内企业的境外母公司可按有关规定在境内发行人民币债券,募集资金用于集团内设立在自贸试验区内全资子公司和集团内成员企业借款的,不纳入现行外债管理。

(十二)推动银行发放境外人民币项目贷款。鼓励和支持自贸试验区内银行基于真实需求和审慎原则向境外项目发放人民币贷款,满足“走出去”企业的海外投资、项目建设、工程承包、大型设备出口等融资需求。研究探索开展宏观审慎管理框架下的人民币境外贷款创新业务。  

三、深化外汇管理改革

(十三)简化经常项目外汇收支管理。在真实、合法交易基础上,自贸试验区内货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业无需开立出口收入待核查账户,货物贸易外汇收入可直接进入经常项目外汇账户。放宽货物贸易电子单证审核条件,注册且营业场所均在区内的银行可自主审慎选择符合条件的企业,为其办理货物贸易外汇收支时审核电子单证。

(十四)便利跨国公司外汇资金集中运行管理。支持自贸试验区发展与油品贸易相关的总部经济,放宽跨国公司外汇资金集中运营管理准入条件,自贸试验区内企业开展跨国公司外汇资金集中运营管理业务,其上年度本外币国际收支规模由超过1亿美元调整为超过5000万美元。进一步简化资金池管理,经银行审核真实、合法的电子交易单证可为符合条件的企业办理货物贸易外汇收支,允许自贸试验区符合跨国公司外汇资金集中运营管理条件的企业办理经常项目集中收付汇、轧差净额结算等业务。

(十五)允许境外机构境内外汇账户结汇。允许注册且营业场所均在自贸试验区的银行为境外机构境内外汇账户(NRA账户)按照不落地结汇方式办理结汇业务,结汇及支付时可不审单,结汇所得人民币资金应支付境内使用,不得划转境外或进入FT账户及人民币NRA账户。收款银行按规定审核境内机构与境内个人提供的经常项目或资本项目单证后办理资金入账。

(十六)支持银行发展人民币与外汇衍生产品服务。自贸试验区内具备人民币与外汇衍生产品业务资格的银行,可以按照外汇管理规定为自贸试验区相关业务提供人民币与外汇衍生产品服务。对于境外机构按规定可开展即期结售汇交易的,注册且营业场所在自贸试验区内的银行可以为其办理人民币与外汇衍生产品交易。衍生产品的具体范围和管理应符合现行外汇管理规定,纳入银行结售汇综合头寸管理(通过FT账户办理的除外)。

(十七)探索研究适合保理业务发展的外汇管理模式。支持商业保理公司开展国际保理业务,充分发挥商业保理在贸易融资等方面的积极作用。

(十八)便利涉外主体开展跨境投融资业务。积极实施外商投资企业外汇资本金意愿结汇政策,方便企业自主选择结汇时机。支持自贸试验区内企业围绕“一带一路”国家战略,参与国际经济竞争与合作,促进经济转型升级。积极引导内保外贷项下资金通过向境内进行放贷、股权投资等方式直接或间接调回境内使用,落实扩大境内外汇贷款结汇范围的相关政策。积极推进企业利用全口径跨境融资宏观审慎管理政策融资,引导外商投资企业合理选择“投注差”与全口径跨境融资宏观审慎管理模式,为自贸试验区引入更多境外资金。

四、促进大宗商品贸易和交易

(十九)探索建立与自贸试验区相适应的本外币账户管理体系。支持市场主体通过自贸试验区本外币账户开展跨境投融资创新业务,促进跨境贸易、投融资结算便利化。

(二十)积极探索大宗商品交易人民币计价结算。研究大宗商品交易人民币计价结算的有效途径和方法体系,加大大宗商品交易人民币计价结算金融支持力度。逐步探索自贸试验区开展油品现期货交易采用人民币计价、结算,推动人民币国际化进程。

(二十一)便利大宗商品贸易结算。为符合条件的自贸试验区内主体办理油品等大宗商品贸易相关的跨境经常项下结算业务、政策允许的资本项下结算业务、经批准的自贸试验区资本项目可兑换先行先试业务,促进跨境贸易、投融资结算便利化。

(二十二)支持设立贸易专用账户。允许自贸试验区内的从事油品等大宗商品为主的平台或交易所在约定商业银行设立贸易专用账户。自贸试验区内油品贸易商、生产商、供应商可通过贸易专用账户进行油品现货交易项下资金划转。

(二十三)推动仓单质押融资。根据期货保税交割业务需要,允许自贸试验区拓展仓单质押融资等功能,推动完善仓单质押融资所涉及的仓单确权等工作。

(二十四)支持符合条件的企业开展跨境支付结算业务。支持自贸试验区内持有《支付业务许可证》(业务范围包括互联网支付、移动电话支付)且具备跨境本外币支付资质的支付机构与银行合作,合规开展跨境本外币支付结算服务。

五、促进租赁业发展

(二十五)支持融资租赁机构开展人民币计价结算的跨境租赁资产交易、租赁资产跨境转让、跨境双向人民币资金池业务、按宏观审慎原则从境外借用人民币资金等跨境人民币业务创新。

(二十六)支持符合条件的自贸试验区金融租赁公司在境内发行、交易金融债券,支持符合条件的自贸试验区非金融租赁公司在银行间市场发行非金融企业债券融资工具。

(二十七)允许自贸试验区内租赁公司在境外开立人民币账户用于跨境人民币租赁业务,允许租赁公司在一定限额内同名账户的人民币资金自由划转。

(二十八)允许自贸试验区内符合条件的融资租赁业务收取外币租金。区内金融租赁公司、外商投资融资租赁公司及中资融资租赁公司在向境内承租人办理融资租赁时,如果其用以购买租赁物的资金50%以上来源于自身的国内外汇贷款或外币外债,可以外币形式收取租金。

六、风险监测与管理

(二十九)加强组织协调。加强与地方人民政府和其他金融监管部门驻浙机构的沟通,完善区域金融监管协调机制,加强金融信息共享,提升风险联合防范和处置能力,建立和完善系统性风险预警、防范和化解体系。加强对自贸试验区内金融机构信息安全管理,明确管理部门和管理职责。

(三十)加强跨境资金流动风险防控。区内机构办理跨境创新业务,应具有真实合法交易基础,不得使用虚假合同等凭证或虚构交易办理业务。金融机构应遵循“展业三原则”,建立健全内控制度,完善业务真实性、合规性审查机制,及时报告可疑交易。全面监测分析跨境资金流动,防止跨境资金大进大出,健全和落实单证留存制度,探索主体监管,实施分类管理,采取有效措施防范风险。

(三十一)加强反洗钱、反恐融资、反逃税管理。开展自贸试验区相关业务的各类反洗钱义务机构要持续强化“风险为本”理念,健全工作机制,完善内控制度,强化预防措施,及时预警洗钱、涉恐融资、逃骗税及其他违法犯罪活动;要对涉自贸试验区创新产品和业务实施全面的洗钱风险评估,对涉自贸试验区账户主体要实施强化的身份识别措施,严格按要求报送大额和可疑交易报告,切实全面履行自贸试验区反洗钱、反恐融资、反逃税等义务。

(三十二)完善社会信用体系。加强和政府有关部门的合作,推动政务信息公开和跨部门信息共享,积极构建“守信激励、失信惩戒”的信用约束机制,营造公平竞争的市场环境。鼓励市场主体参与征信体系建设,发展市场化征信产业,推动征信产品在经济金融和社会管理领域的应用。

(三十三)加强金融消费权益保护。自贸试验区内金融机构要完善金融消费者权益保护机制,负起保护金融消费者的主体责任。加强与金融监管、行业组织、消费者协会组织和司法部门相互协作,探索构建和解、专业调解、仲裁和诉讼在内的多元化金融纠纷解决机制。加强自贸试验区金融创新产品相关知识普及,重视风险教育,提高金融消费者的风险防范意识和自我保护能力。

 

 

 

           中国人民银行杭州中心支行

          2017年11月1日




问题解答
咨询建议
留言信箱
官方微信

轻松扫一扫

返回顶部