中国(浙江)自由贸易试验区
当前位置: 首页 新闻资讯 区块动态

浙江自贸区成立一周年推进银行业金融创新

发布时间:2018-06-06       阅读次数:348       来源:

浙江自贸区成立一年来,舟山银监分局已累计收集金融创新案例40余条。对案例汇总分析发现,省内银行业在制度更新、科技引入、流程简化、产品整合方面进行了探索创新,取得了一定成效。但受银行独立创新机制不健全、区域发展环境不成熟、风控难度较大等因素影响,金融创新层次不高,符合自贸区特色的创新较少,尚无全国首创的成果,需要各方共同推进深化。

(一)以跨境资金管理为重心,推进制度和机制创新。

一是研究出台新制度新政策。多家对接自贸区发展战略,根据自贸油品产业发展特点及自身业务条件,细化出台对应金融服务办法。如建设银行浙江省分行制定自贸区经营网点境外机构境内外汇账户操作规程,为自贸区NRA账户开立及管理提供操作细则指导;中国银行浙江省分行在总行政策范围内,研究出台对自贸区油品产业客户的专项支持策略。二是设置新机构和配置新功能。通过设立自贸区支行并赋予较大的跨境资金管理权限,增强自贸区金融服务功能目前已有5家银行设立了自贸区支行,另有2家自贸区支行正在筹建;工商银行自贸区支行成为第三批自贸区中唯一总行授权开办跨境资金拆借业务的支行,中国银行自贸区支行被省分行转授跨境人民币结算融资等多项权限;另有部分机构在原架构基础上增设部门或增配功能,如成立交通银行离岸金融中心舟山分中心、建设银行舟山分行国际业务中心增设自贸金融部等。三是加强新领域业务开拓。在人民银行及外管局新出台支持自贸区建设指导意见及细则后,银行业开展系列境内外联动投融资业务创新,如中国银行舟山分行开办首笔跨境双向人民币资金汇业务,建设银行舟山分行首次跨境拆出短期人民币资金9亿元;工商银行舟山分行办理全市首单全口径跨境融资1.85亿元、为某企业置换QDII资金30亿元、资金支持境外公司设在区内的SPV公司并购和项目建设、在区内申报设立RQFLP基金(人民币项下外商股权投资企业)丰富海外人民币回流渠道;浙商银行舟山分行在获得远期、掉期和期权业务资格后,办理首笔“结汇通”业务。

(二)以在线交易服务为重心,加快科技金融服务创新。一是为大宗商品交易平台搭建交易结算系统。对接浙江石油化工交易中心等多家大宗商品交易平台,建设配套金融服务系统。6家银行为浙江石油化工交易中心制定结算系统建设方案并着手开发对接系统;杭州银行完成与浙江船舶交易市场交易系统对接接口开发工作;工商银行舟山分行通过工银e商贸交易结算平台,为浙江海港大宗商品交易中心提供了首笔仓单交易服务,并推出了铁矿石交易项下掉期交易业务。二是介入发展境内外电商平台。推动发展自贸区跨境电子商务服务,探索电商产业综合实验区的业务模式,工商银行舟山分行正与相关公司沟通,以境外第三方支付机构需求为切入点,以自贸区NRA账户政策便利为抓手,搭建跨境电商项下的经三方机构境外跨境货款支付集成清分平台;做大国内电商业务,建设银行浙江省分行利用自有电商平台将区内重点海产企业产品推介给全国消费者。三是引入区块链服务技术。通过区块链技术,为自贸区内企业提供更具信息流通、数据安全、隐私保护优势的金融服务。建设银行浙江省分行开发了区块链福费廷交易平台,办理自贸区内首笔区块链福费廷买入卖出业务;浙商银行舟山分行为区内企业开通了以区域块链创新技术为支撑的企银业务合作平台,将企业应收账款转化为支付结算和融资工具,帮助企业盘活流动资产。

(三)以传统业务模式改造为重心,推动服务流程简化。一是简化自贸区账户开立流程。落实“最多跑一次”工作要求,开辟自贸区内客户账户开户绿色通道,并以上门服务和异地见证等方式,解决市内外客户开户往来不便等问题。如工商银行舟山分行通过该方式,实现同一柜台最快半小时完成开户业务;温州银行舟山分行将“证照联办”综合窗口接纳的开户申请资料,以电子形式在分行和人行快速审核批转,大幅提升审批效率。二是简化交易结算流程。根据油品行业结算业务特点,有针对性地改造银行系统内部结算系统流程,提升企业资金流动效率。如交通银行舟山分行对保税油贸易企业难以提供报关单问题,在系统内启用“无法取得报关单的付汇登记”模块,允许客户以其他资料代替报关单核验,便于企业办理保税燃料油货款汇兑。三是简化融资模式。根据自贸区内客户业务特点,有针对性地设计新融资模式,加快资金投放进度。如农业银行舟山分行针对油品销售回款期长、价格波动大、标的金额难确定问题,以“平均价格通过、二次交单、多退少补”方式实现信用证融资业务,开立了首笔保税燃料油直供项下进口涉外信用证。国开行浙江省分行对定海远洋渔业小镇项目小而散特点,将相关子项目合并打包统一授信9.6亿元,提升了项目投融资效率。

(四)以多类机构和服务互补为目标,开展产品组合创新。一是跨机构类型组合创新,降低融资风险。加强与保险公司、产业基金、担保公司等非银行机构合作,实现银行与其他类机构业务专长互补,提升融资效率和降低风险。浙商银行舟山分行与与中国出口信用保险公司合作,为保税油进出口业务办理“涌金出口池+信保融资”项下进口开证的业务,形成的应收账款在中国出口信用保险公司进行投保,降低回款风险;农业银行舟山分行与舟山市中小企业担保有限责任公司合作,为区内文创类企业贷款按比例承担信用风险。二是机构内部产品组合,降低融资成本。通过产品组合发挥各类产品优势,合理降低客户成本。国开行浙江省分行采用基贷组合融资模式,向临城新区提供棚户区改造专项贷款,其中的1亿元专项基金年化利率1.2%,配套提供专项贷款42.8亿元。进出口行浙江省分行牵头组特定银团贷款,已为舟山航空投资发展有限公司投放5亿元人民币PSL(抵押补充)贷款,支持波音飞机交付中心厂房等项目建设。建设银行舟山分行通过投贷联动,将1.8亿元理财资金以股权形式注资中国(浙江)大宗商品交易中心,期限5年。

问题解答
咨询建议
留言信箱
官方微信

轻松扫一扫

返回顶部